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黄金投资分析师:黄金大攻略(三)

 职业培训教育网 2013-01-14 11:43 【 】【我要纠错
黄金定投 黄金定投也叫黄金积存,类似银行存款的零存整取,即每月以固定的资金,按照上海黄金交易所AU9999的收盘价购买黄金。合同到期时,客户积累的黄金克数可以按照金价兑换成现金,或者相应克数的金条、金首饰。 据了解,今年以来,工商银行、广发银行、农业银行(601288,股吧)相继开通了黄金定投业务,而交通银行(601328,股吧)目前则仍在推广期。工行的“积存金”业务、农行的“存金通”业务等均属于黄金定投。 >>优势 1.投资门槛较低。可以积少成金,赚取真金。如果投资者在十年前开始投资“积存金”,每个月投入2000元,那么十年后的今天,他的年化收益率将在14%左右。 2.投资期限长,可以稳步增金。长期投资可以最大限度地摊平购买成本,不会受到某段时期价格高低波动的影响,可以帮助实物黄金投资者进一步规避价格波动的风险。 3.可随时赎回。投资者可于银行规定的时间或达到银行规定的持有黄金的数量时兑换贵金属实物产品,若投资者决定出售黄金,便可按赎回当日积存金价格获取现金。 >>报价方式 各家银行有区别 工行的“积存金”业务使用的是均价概念,即以上海黄金交易所报价为基准,把投资者每月的定投金额分摊到每一天,实现以日均价进行黄金积存,从而为客户平摊投资成本。广发银行也是以上海黄金交易所报价为基准,按照投资者事先指定的扣款日的即时AU9999价格进行交易。 农业银行“存金通”的报价是指该行“传世之宝”标准贵金属的价格。该价格是以当天10时上海黄金交易所AU9999的报价为基础,并加以“传世之宝”的加工费、流通费用等。交通银行以网站公布定投金的报价作为该业务的计价依据。 >>攻略 黄金定投老少咸宜 工商银行相关负责人表示,相比一次性购买黄金,黄金定投的投资起点低,投资的期限较长,风险相对较低,最后提取的是实物黄金,老少咸宜。尤其对于月光族和上班族来说,不失为一个投资黄金的好方法。 放长线钓大鱼 银行人士表示,投资黄金定投,要有相对长期的理财目标。如果黄金定投时间较短,成本摊低效果很难显现,则不能保证在短期内带来高回报。对于那些希望通过定投方式积累购房首付款的投资者,更应该以长期投资为核心理念,坚持五年左右的持续投资,以分享巨大的复利效应。 适合淡季“进货” 由于黄金价值比较高,而且价格每时每刻都在波动,因此理财专家建议购买黄金应选择时机,定投适合在黄金淡季进货,若是黄金旺季,一次性购入或更有赚钱效应。投资者可以选择在每年的第二、三季度,即黄金的淡季开始定投,然后在第一、四季度里,根据短期内黄金的价格持续上涨幅度如15%~20%时选择获利了结。 黄金延期交易 黄金延期交易,也就是“黄金T+D”,是指客户以保证金交易方式进行黄金交易,客户既可以选择合约交易日当天交割,也可以延期交割,同时引入延期补偿费(简称延期费)机制来平抑供求矛盾的一种现货交易模式。据了解,目前已经有民生银行、兴业银行(601166,股吧)、工商银行、招商银行(600036,股吧)等多家银行推出了黄金T+D业务。 >>优势 1.双向交易机制。在这样的交易模式下,打破了传统的只有买涨才能盈利的惯例,当投资者预测价格将要下跌时,进行买跌操作,最终金价如预期般下跌,该投资者同样能够获利。 2.投资门槛较低,可操作性强。在黄金T+D的投资中,只要支付整个合约价值的15%就可以进行投资。同时,黄金T+D采用的是T+0的交易模式,当日买入可以当日卖出,并且可以来回不限次数的交易。这加强了可操作性,增加了投资获利的机会,并且可以避免长时间持仓所带来的风险。 3.交易时间灵活,黄金T+D的交易时间上午是9点到11点30分,下午是1点30分到3点30分,晚上是9点到次日2点30分,更适合平时需要上班的投资者。 4.不存在被操控的危险。作为具有全球性的黄金市场,没有任何个人或财团甚至国家可以操纵这个市场。 >>攻略 适合专业人士操作 毛亚斌指出,由于黄金T+D具有杠杆机制,其风险也较高,比较适合专业投资者,在进行黄金T+D投资时投资者除了需要对黄金行情进行判断外,还需要注意控制仓位。由于杠杆机制的使用,黄金T+D投资有爆仓风险,因此建议刚刚接触黄金T+D的投资者把仓位控制在30%左右,而较为专业的投资者建议持仓不要超过50%。 熟悉交易规则 民生银行北京管理部零售贵金属业务负责人孙国华建议,投资者应认真阅读交易规则,遇到不懂的问题可以与客服或网点人员进行咨询,切不可在不懂交易规则的情况下就进行交易。 做好资金管理 孙国华指出,不能用全部资金进行投资。在总投资固定不变的情况下,开仓所占用资金越少,抵抗风险能力就越强。同时,投资者还要做好时间管理。国际市场上黄金、白银和外汇的价格一样,都实时变动,投资者一定不能忽略这一要素。 忌留周五“隔夜仓” 孙国华表示,投资者应该尽量不留周五“隔夜仓”,以减少未平仓头寸。目前,上金所不提供周五夜市交易,因此周五下午3点30分后没有平掉的仓位被称为周五“隔夜仓”,至下周开市前,该部分仓位不能进行平仓交易。这类仓位风险系数很大,周五晚间市场波动较大的话,会严重影响仓位的盈亏。国庆长假在即,投资者要注意尽量将头寸平掉。
我要纠错】 责任编辑:leona

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